Помощь к сервису "Портфель"

Оглавление

  1. О работе с инвестиционными портфелями
  2. Создание портфеля
    1. Вибор инвестиционной стратегии
    2. Регистрация/авторизация пользователя в системе
    3. Определение коэффициента непринятия риска
    4. Введение инвестиционной суммы и названия портфеля
  3. Список портфелей пользователя
  4. Управление портфелем
    1. Просмотр рекомендованного состава портфеля
    2. Работа с инвестиционными инструментами, которые входят в портфель
    3. Просмотр текущего состояния портфеля
    4. Ребалансирование
    5. Графики
    6. Закрыть портфель
    7. Просмотр истории работы с портфелем
  5. Мой кабинет

О работе с инвестиционными портфелями (к оглавлению)

Инвестиционный портфель это совокупность ценных бумаг и других активов, собранных вместе для достижения определенной цели. Составляющими инвестиционного портфеля могут быть любые активы, от золота и недвижимости до акций и опционов.

«Инвестиционный консультант» дает Вам уникальную возможность, без серьезного владения инвестиционным инструментарием, создать собственный оптимизированный инвестиционный портфель и в автоматизированном режиме следить за его результативностью и осуществлять его ребалансирование.

Для формирования собственного оптимального инвестиционного портфеля необходимо пройти несколько этапов. Для определения вашего оптимального инвестиционного портфеля сайту нет необходимости знать Ваше имя, фамилию, дату рождения, домашний адрес и т.д., а потому наш сервис является полностью анонимным. Итак, этапы являются следующими:
  1. Провести тщательный анализ факторов, которые повлияют на стоимость вашего инвестиционного портфеля.
  2. Выбрать оптимальную стратегию инвестирования.
  3. Пройти регистрацию / авторизацию на сайте.
  4. Определить индивидуальный коэффициент отношения к риску.
  5. Оценить величину Ваших капиталовложений в инвестиционный портфель.
  6. Осуществить расчет оптимального инвестиционного портфеля по выбранной стратегии инвестирования.
  7. Ввести предварительно оценённую величину капиталовложений, которую планируется инвестировать в портфель и осуществить его сохранение в базе данных сайта.
Анализ факторов, которые повлияют на стоимость инвестиционного портфеля.
Формирование инвестиционного портфеля - дело тонкое, требует тщательного анализа всей информации, находящейся в средствах массовой информации и распространяется среди профессиональных участников фондового рынка. Анализ этой информации заключается в выделении из большого массива данных наиболее влиятельных факторов, которые повлияют на стоимость вашего инвестиционного портфеля. Этот анализ осуществляется с помощью так называемых финансовых эконометрических моделей, которые измеряют коэффициенты чувствительности ко всем факторам риска и прогнозируют их будущие значения.
 
Выбор стратегии инвестирования.
Следующим этапом реализации инвестиционного портфеля является выбор стратегии инвестирования. Стратегия инвестирования определяется Вашими целями инвестирования, например, приобрести через 10 лет загородный дом, собрать определенное количество средств через 5 лет на обучение ребенка, через 3 года приобрести автомобиль, собрать средства на летний отпуск через 10 месяцев. На выбор стратегии инвестирования влияют также Ваши персональные черты характера, Ваше финансовое положение, возраст, пол, профессия и т.д. Ваша персональная стратегия инвестирования определяется также Вашим видением будущего развития рынка. Например, инвесторы, которые предусматривают рост доллара - переводят все свои наличные сбережения в доллар, а инвесторы, которые верят в силу евро - в евро, а кое-кто держит наличную составляющую своего инвестиционного портфеля исключительно в гривнах, надеясь на силу украинской экономики. По мере развития фондового рынка Украины мы будем предлагать Вам различные инвестиционные стратегии, которые будут сочетать в себе Ваши персональные характеристики, финансовое состояние, состояние рынка, выбор сегментов рынка и сроки инвестирования. Подробнее о стратегии.
 
Тестирование персональное отношение к риску.
Прежде всего мы предлагаем Вам пройти тестирование на персональное отношение к риску, которое измеряется некоторым коэффициентом, влияющим на состав Вашего инвестиционного портфеля. Например, если этот коэффициент является большим, больше 10, то Вам не стоит формировать свой портфель с большим числом акций и переживать чрезмерные волнения, когда акции будут падать в цене. Если Вы окажетесь очень толерантными к риску, и Ваш коэффициент неприятия риска будет близок к 2, то Вам лучше предложить инвестиционный портфель из рисковых активов, имеющих высокую потенциальную доходность.
 
Оценить величину капиталовложений в инвестиционный портфель.
Теперь Вам важно оценить величину Ваших капиталовложений в инвестиционный портфель. Это может быть, например, одноразовая инвестиция величиной 100 тыс. грн. или ежемесячное пополнение портфеля на 5000 грн. и т.д. Если ожидаемая величина Ваших инвестиций в течение года не превышает 200 тыс. грн., тогда мы вам не рекомендуем начинать построение инвестиционного портфеля из акций, а остановиться на формировании золото-валютного портфеля. Если же Ваша запланированная годовая сумма инвестирования превышает 200 тыс., тогда мы рекомендуем использовать две возможности: 1) сочетать золото-валютный портфель с паевыми инвестиционными сертификатами КУА; 2) сочетать золото-валютный портфель с акциями. Если же Ваш инвестиционный капитал превышает 2 млн. грн., тогда рекомендуем Вам подумать над добавлением в портфель недвижимости и еврооблигаций украинских эмитентов.

 

Сервис «Портфель» был создан для предоставления инвесторам и инвестиционным аналитикам таких возможностей:

  • автоматизированное отслеживание стоимости своего портфеля,
  • осуществление сравнительного анализа различных стратегий на примере рынка украинских финансовых продуктов,
  • приобретение любых составляющих портфеля в онлайн-режиме.

В интерфейсе портфеля при отображении доходности используются два следующих специальных цвета:

зеленый – данные по приобретенным ценным бумагам,

голубой – данные по ценным бумагам рекомендованного портфеля.

Общая схема работы сервиса «Портфель»:


Нажмите для увеличения схемы

Вы можете попасть на сервис «Мой портфель» следующим образом:

  • Главная страница - Портфель - Новый портфель
  • Главная страница - Портфель - Мои портфели
  • Баннер на главной странице сайта
  • Надписи «Мои портфели» и «Новый» в левой колонке
  • Надпись «Портфель» у входа в управление аккаунтом

Создание портфеля (к оглавлению)

Регистрация/авторизация пользователя в системе (к оглавлению)

При пользовании сервисом необходимо зарегистрироваться, чтобы иметь возможность сохранять свои портфели и осуществлять операции в интерфейсе портфеля.

Если Вы уже зарегистрированы в нашей системе, введите логин и пароль, которые Вы использовали при регистрации.

Для регистрации необходимо заполнить поля:

  • «Логин» - уникальный идентификатор, по которому закрепляются портфели
  • «e-mail» - адрес электронной почты
  • «Пароль» - пароль
  • «Подтвердите пароль» - подтверждение пароля

Поле «Имя» будет использоваться при показе материалов, которые будут принадлежать Вам (комментарии, записи в блоге и т.д.). Если поле не будет заполнено, будет использоваться поле «Логин».

Определение коэффициента непринятия риска (к оглавлению)

Для того, чтобы создать портфель необходимо пройти тестирование на отношение к риску и заполнить анкету, по результатам которой будет определен коэффициент Вашего непринятия риска.

Для заполнения анкеты необходимо указать значение рискованности второго проекта Y, который определяется из того, при каких условиях два инвестиционных предложения будут для Вас одинаково привлекательными.

Как показано на иллюстрации:

- первый проект имеет уровень риска 10% и среднюю доходность 30%: при начальной инвестиции в 1000 грн. через год, в среднем будет получено 1300 грн.;

- второй проект имеет уровень риска Y%, и среднюю доходность 40%.

Вам необходимо, руководствуясь своим опытом и личными предпочтениями, подобрать уровень риска Y таким образом, чтобы Вы с одинаковой заинтересованностью относились к обоим проектам.

(2) Учитывая результаты исследования, проведенного в Украине под руководством Евгения Пенцака, можно оптимизировать определения коэффициента непринятия риска, для этого Вам нужно ответить на 5 вопросов:

  • Являетесь ли Вы менеджером?
  • Ваш пол?
  • Ваш возраст?
  • Вы проживаете в городе или селе?
  • В каком регионе Вы проживаете?

После выполнения обоих пунктов нажмите на кнопку «Посчитать» - будет рассчитан Ваш коэффициент непринятия риска.

Нажмите на кнопку «создать портфель» для создания рекомендуемого портфеля согласно Вашим предпочтениям.

Введение инвестиционной суммы и названия портфеля (к оглавлению)

На рисунке вы видите график расчета Вашего оптимального инвестиционного портфеля. Расчет ведется на основе принципов, развитых Нобелевским лауреатом Гари Марковицем.

Подробнее про теорию Гари Марковиця. показать

Введите сумму, на которую вы хотите рассчитать оптимальный портфель в поле «Инвестиционная сумма», введите название портфеля и нажмите на кнопку «Создать».

После создания инвестиционного портфеля Вы можете его наполнить или ознакомиться с Вашим заказным портфелем.

Поздравляем, Вы создали новый портфель!

Список портфелей пользователя (к оглавлению)

После создания портфеля или входа на страницу «Мои портфели» Вы попадаете на страницу выбора портфеля. Кликните по названию портфеля, с которым вы хотите работать, или нажмите на соответствующую кнопку «управление портфелем».

Управление портфелем (к оглавлению)

Просмотр рекомендованного состава портфеля (к оглавлению)

Сразу после создания портфеля он не содержит никаких ценных бумаг, однако в нем можно просмотреть рекомендуемый портфель на инвестированную Вами сумму.

Мы формируем оптимальный инвестиционный портфель с использованием принципов, развитых Нобельским лауреатом Гари Марковицем. Теория Гари Марковица известна всем инвесторам мира, но каждая ее практическая реализация, в частности для нашего фондового рынка, является уникальной - и по мере развития рынка требует адаптации к новым условиям. Такая адаптация требует знания теории, соответствующих алгоритмов, постоянного обновления информации по фондовому рынку и значительных временных затрат. Эту работу для инвестора, который пользуется нашим веб-сервисом, выполняют ведущие финансовые аналитики КМБШ - члены команды Инвестиционного консультанта.

При расчете рекомендуемого портфеля необходим коэффициент непринятия риска. Его значение является специфическим для каждой страны и для разных групп людей. Для его определения используется результат социологического исследования, проведенного в Украине под руководством Евгения Пенцака .

Сформированный для Вас рекомендуемый инвестиционный портфель дает информацию о том, в какие активы и в каком количестве, согласно Ваших предпочтений, вы можете вложить средства.

Работа с инвестиционными инструментами, которые входят в портфель (к оглавлению)

Вкладка «изменить» предназначена для изменения состава портфеля путем выполнения необходимых операций над активами, которые могут входить в его состав:

акции (к оглавлению)

При оформлении операции с акциями Вам необходимо:

  • ввести название акции (начните вводить название в поле «Название акции» (7) и выберите необходимое Вам предприятие из выпадающего списка),
  • ввести количество акций (1),
    • положительное - для приобретения акций
    • отрицательное - для продажи акций
  • указать реальную цену акции (2),
  • задать дату операции (4).

Дополнительно Вы можете:

  • указать «комиссионные» в гривнах или как процент от суммы (3),
  • определить «№ документа» (5) для личных нужд.

На вкладке выбранной акции указывается дата, начиная с которой можно совершать операции купли-продажи с ней (6).

пай ПИФ (к оглавлению)

При оформлении операции с паями ПИФ Вам необходимо:

  • ввести название фонда (начните вводить название в поле «Название фонда» (7) и выберите нужный Вам Фонд из выпадающего списка),
  • ввести количество паев (1),
    • положительное - для приобретения паев
    • отрицательное - для продажи паев
  • указать реальную цену пая (2),
  • задать дату операции (3).

Дополнительно Вы можете:

  • указать «комиссионные» в гривнах или как процент от суммы (4),
  • определить «№ документа» (5) для личных нужд.

На вкладке выбранного пая указывается дата, начиная с которой можно вводить операции купли-продажи с ним (6).

гривневые депозиты (к оглавлению)

открыть

Для добавления гривневого депозита на вкладке «изменить» необходимо ввести:

  • сумму депозита (1),
  • процентную ставку по депозиту (2),
  • задать дату операции (3).

Дополнительно Вы можете:

  • указать «комиссионные» в гривнах или как процент от суммы (4),
  • определить «№ документа» (5) для личных нужд.

закрыть

Для того, чтобы закрыть гривневый депозит на вкладке «изменить» необходимо:

  • указать снятую в реальности с депозита сумму (1),
  • задать дату операции (3).

Дополнительно Вы можете:

  • указать «комиссионные» в гривнах или как процент от суммы (4),
  • определить «№ документа» (5) для личных нужд.

валютные депозиты (к оглавлению)

открыть

Для добавления валютного депозита на вкладке «изменить» необходимо:

  • выбрать валюту депозита (7),
  • указать процентную ставку депозита (8),
  • указать сумму депозита (1),
  • указать курс валюты на момент открытия (2),
  • задать дату операции (3).

Дополнительно Вы можете:

  • указать «комиссионные» в гривнах или как процент от суммы депозита (4),
  • определить «№ документа» (5) для личных нужд.

На вкладке указывается дата, начиная с которой можно осуществлять операции открытия / закрытия валютного депозита (6).

закрыть

Для того, чтобы закрыть валютный депозит на вкладке «изменить» необходимо:

или

  • указать снятую в реальности с депозита сумму в гривнах (1), или указать снятую в реальности с депозита сумму в валюте (1) и курс на момент операции (2),
  • задать дату операции (3).

Дополнительно Вы можете:

  • указать «комиссионные» в гривнах или как процент от суммы (4),
  • определить «№ документа» (5) для личных нужд.

металлические депозиты (к оглавлению)

открыть

Для добавления металлического депозита на вкладке «изменить» Вам необходимо:

  • выбрать металл депозита (7),
  • указать процент по депозиту (8),
  • указать начальный вес металлического депозита (1),
  • указать стоимость одного грамма на время открытия депозита (2),
  • задать дату операции (3).

Дополнительно Вы можете:

  • указать «комиссионные» в гривнах или как процент от стоимости депозита (5),
  • определить «№ документа» (6) для личных нужд.

На вкладке указывается дата, начиная с которой можно осуществлять операции открытия / закрытия металлического депозита (6).

закрыть

Для закрытия металлического депозита на вкладке «изменить» необходимо:

  • указать снятую в реальности с депозита сумму в гривне (1),
  • задать дату операции (3).

Дополнительно Вы можете:

  • указать «комиссионные» в гривнах или как процент от суммы (4),
  • определить «№ документа» (5) для личных нужд.

Просмотр текущего состояния портфеля (к оглавлению)

Вы видите все активы, входящие в состав Вашего портфеля,

Вы можете просмотреть текущий состав своего портфеля на вкладке «текущий состав», где

«шт» - сумма депозита в соответствующих единицах или количество акций / паев ПИФ в портфеле;

«цена грн» - единицы депозита или стоимость одной акции / пая ПИФ;

«стоимость грн» - стоимость позиции в гривне;

«общая стоимость» - общая гривневая стоимость всех активов, входящих в состав данного портфеля.

Ребалансирование (к оглавлению)

На вкладке ребалансирование отражаются рекомендации по приведению состава Вашего существующего портфеля к текущему рекомендованному портфелю.

В колонке «шт» отражено существующее количество ценных бумаг, а в колонки «± шт» - операцию, которую необходимо осуществить с данной ценной бумагой для приведения состав своего портфеля к рекомендованному.

На данной вкладке можно выполнить ребалансирование портфеля, нажав на кнопку «ребалансировать».

Для ребалансирования своего портфеля:

  1. Нажмите кнопку «ребалансировать».
  2. Введите сумму, на которую вы хотите создать новый рекомендуемый портфель.
  3. Нажмите кнопку «сохранить».

Графики (к оглавлению)

Вы можете просмотреть график доходности своего портфеля на вкладке «график». Данные для графиков доходности портфеля обновляются автоматически каждую ночь.

Сначала вы видите график, на котором показано изменение доходности за каждый день. Вы можете нажать на кнопку «Весь срок», чтобы увидеть график за все время существования портфеля.

Закрытие портфеля (к оглавлению)

При необходимости Вы можете закрыть свой портфель. Для этого, находясь в интерфейсе управления портфелем, нажмите на кнопку «закрыть».

Если портфель содержит хотя бы одну активную операцию, он будет отправлен в архив.

Если портфель содержит лишь рекомендованные ценные бумаги, он будет удален.

Просмотр истории работы с портфелем (к оглавлению)

Во время работы внизу основного интерфейса для работы с портфелем находится история работы с портфелем. В нее заносятся все операции по купле-продаже ценных бумаг, открытие и закрытие депозитов и выполнение ребалансировки портфеля.

Мой кабинет (к оглавлению)

Вы можете изменить свои логин, пароль, имя, адрес электронной почты и анкетные данные на странице «Мой кабинет».

RedTram Украина